안정적인 배당을 원하는 분들에게 RISE 200위클리커버드콜 ETF가 출시되며 관심을 끌고 있는데요!
일하지않아도 배당이 월급만큼 나온다면..생각만 해도 기분좋은데요~ 현실이 될 수 있습니다.
아래에서 RISE 200위클리커버드콜 ETF의 주요 특징, 성과, 구성종목에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
RISE 200위클리커버드콜 ETF 특징
RISE 200위클리커버드콜 ETF(티커: 475720)는 KB자산운용에서 운용하는 상장지수펀드입니다.
KB자산운용과 한국거래소가 공동으로 개발한 ‘코스피200 위클리 커버드콜 ATM 지수’를 추종하는 상품입니다.
이 지수는 국내 지수를 활용한 ETF 중 최초로 만기가 1주일 이내인 짧은 콜옵션을 매도하는 ‘위클리 커버드콜’ 전략을 적용하고 있습니다.
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 설정일 | 2024년 03월 04일 |
| 펀드규모 | 1,134.3억 원 |
| 총보수율 | 연 0.30% |
| 기초지수 | 코스피 200 위클리 커버드콜 ATM 지수 |
| 운용사 | KB자산운용 |
| 수탁회사 | 하나은행 |
이 ETF의 총보수율은 연 0.30%로, 커버드콜 전략 ETF 중에서는 비교적 낮은 편에 속합니다.
매주 일주일마다 만기가 돌아오는 위클리 옵션은 일반 옵션(만기 한달)에 비해 변동성은 낮지만 프리미엄이 높은 특징이 있습니다.
그리고 매주 2회 콜옵션 매도를 통한 프리미엄을 수취하기 때문에 안정적인 인컴 수익을 추구할 수 있다는 장점이 있습니다.
RISE 200위클리커버드콜 ETF 배당
코스피200 위클리 커버드콜 ATM 지수가 산출된 2019년 이후 현재까지 월 평균 옵션 프리미엄을 계산해보면 3% 수준을 유지하고 있습니다.
출시 이후 현재까지 분배금은 평균적으로 약 1.01%로 나타나는데 1억원 투자 시 월 100만원의 배당을 받을 수 있다는 것을 의미합니다.
| 분배금 기준일 | 분배금(원) | 총 분배금액/기준일NAV |
|---|---|---|
| 2024-07-31 | 106 | 1.04% |
| 2024-06-28 | 105 | 1.01% |
| 2024-05-31 | 105 | 1.03% |
| 2024-04-30 | 103 | 1.01% |
| 2024-03-29 | 105 | 1.02% |
3억원을 투자한다면 월 300만원의 현금흐름을 만들 수 있고, 이를 바탕으로 파이어족으로 넘어갈 수 있는 기반이 됩니다.
저금리 환경에서 매우 매력적인 투자 수단이 될 수 있는데 실제 수익률은 시장 상황에 따라 변동될수 있으니 주의해야 합니다.
코스피200 지수가 급락할 때는 1개월 수익률이 -10.85%까지 나타난 적도 있으니 지속적인 모니터링이 필요합니다.
2024년 7월 31일 기준 RISE 200위클리커버드콜 ETF의 수익률은 다음과 같습니다:
| 기간 | ETF 수익률 | 기초지수 수익률 | 초과 수익률 |
|---|---|---|---|
| 최근 1개월 | -0.64% | -0.57% | -0.07% |
| 최근 3개월 | 3.96% | 3.77% | 0.19% |
| 설정 이후 | 5.33% | 5.17% | 0.16% |
단기적인 변동성은 존재하지만 기본적으로 3개월 이후부터는 기초지수를 소폭 상회하고 있습니다.
KOSPI 200 지수 대비로는 설정 이후 1.01%p의 초과 수익률을 기록하고 있어, 커버드콜 전략의 효과가 나타나고 있음을 알 수 있습니다.
다만, 주식시장이 크게 상승할 때는 제한되는 단점은 있지만, 박스피라 불리는 코스피 시장에서는 추가적인 수익의 기회가 더 많을것 같다는 생각이 듭니다.
KBSTAR 200위클리커버드콜 ETF 구성종목
프리미엄 옵션을 매도하는 RISE 200위클리커버드콜의 기초자산은 KOSPI 200 지수 종목으로 구성되어 있습니다.
국내 주식 중에서 가장 안정적인 삼성전자를 비롯해서 SK하이닉스, 현대차, 은행주(KB, 신한 등)가 보입니다.
| 순위 | 종목명 | 비중 |
|---|---|---|
| 1 | 삼성전자 | 23.3% |
| 2 | RISE 200 | 22.4% |
| 3 | SK하이닉스 | 6.5% |
| 4 | 현대차 | 2.1% |
| 5 | KB금융 | 2.0% |
| 6 | 셀트리온 | 1.9% |
| 7 | 기아 | 1.8% |
| 8 | 신한지주 | 1.7% |
| 9 | POSCO홀딩스 | 1.6% |
| 10 | 선물2024년09월물 | 1.5% |
산업별 비중을 살펴보면 IT 종목의 비중이 36.5%로 가장 많고, 다음으로 금융, 산업재, 경기소비재 순으로 되어있습니다.
이러한 포트폴리오 구성은 KOSPI 200 지수의 구성을 대체로 반영하고 있으며, 한국 경제의 주요 산업 섹터에 골고루 노출되어 있습니다.
라이즈 200위클리커버드콜 ETF 투자 전망 및 전략
RISE 200위클리커버드콜 ETF는 안정적인 인컴 수익을 추구하는 투자자들에게 적합한 상품입니다.
저도 이번달부터 TIGER 미국배당+7%프리미엄다우존스와 함께 모아가고 있는데요!
ISA, 연금저축펀드 계좌에서는 타미당7을 투자하고 있고, 일반계좌에서는 200위클리커버드콜을 투자하고 있습니다.
200위클리커버드콜의 경우에는 배당수익의 월 0.16%만 과세대상이기 때문에 절세효과가 매우 크다할 수 있습니다.
배당소득세 15.4%를 재투자하게 되면 복리 효과를 제대로 누릴수 있기 때문에 세금을 잘 고려해서 투자하시기 바랍니다.
안정적인 현금 흐름을 원하는 투자자분들에게 추천드리지만, 급격한 상승장이나 하락장에서 주의해야 합니다.
충분한 상품에 대한 이해와 공부를 통해서 고민 후에 신중하게 투자하시길 바라겠습니다.
