RISE TDF2040 액티브 ETF는 은퇴시점을 2040년으로 설정한 생애주기형 펀드입니다.
통상 본인의 생년에 은퇴시기(50세)를 더해서 나오는 숫자로 TDF 펀드를 구매하시면 되는데요!
예를들어 내가 1990년생이라면, 은퇴시기인 50세를 기준으로 2040년이 나오니 TDF2040 펀드를 선택해야 합니다.
RISE TDF2040 액티브 주가, 특징
RISE TDF2040 액티브 ETF(티커: 442560)는 KB자산운용에서 운용하는 상장지수펀드입니다.
TDF 2000 뒤에 붙는 4자리 숫자는 본인 생년 + 50세로 계산
| 구분 | 내용 |
|---|---|
| 설정일 | 2022년 09월 20일 |
| 펀드규모 | 61.4억 원 |
| 총보수율 | 연 0.47% (신탁보수 0.01% 포함) |
| 기초지수 | iSelect 전략적자산배분 TDF 2040 지수 |
| 운용사 | KB자산운용 |
| 수탁회사 | 한국씨티은행 |
이 ETF의 총보수율은 연 0.47%로, TDF(Target Date Fund) ETF 중에서는 중간 수준의 보수율을 가지고 있습니다.
일반적인 지수 추종 ETF에 비해서는 높은 편이지만, 주식과 채권을 모두 매수하면서 투트랙 전략을 가져가기 때문에 안정성 면에서는 TDF 펀드가 낫습니다.
초기에는 주식의 비율이 높다가 은퇴시기(2040년)가 다가오면 채권 비율이 높아지면서 ETF의 장점을 극대화하는 전략을 취하고 있습니다.
어떤 주식을 사야할지, 포트폴리오는 어떻게 구성해야할지 모든게 막막하다면 TDF 펀드 하나만 투자하셔도 모든게 갖춰진다고 볼 수 있습니다.
RISE TDF2040 액티브 수익률
2024년 7월 31일 기준 RISE TDF2040 액티브 ETF의 수익률은 단기적으로는 비교지수 대비 소폭 부진한 성과를 보이고 있습니다.
그러나 장기적으로는 비교지수를 상회하는 성과를 보여주고 있습니다. 최근 1년 및 설정 이후 누적 수익률에서 각각 0.38%p, 0.68%p의 초과 수익률을 기록했습니다.
| 기간 | ETF 수익률 | 비교지수 수익률 | 초과 수익률 |
|---|---|---|---|
| 최근 1개월 | -0.12% | 0.06% | -0.18% |
| 최근 3개월 | 3.33% | 3.83% | -0.50% |
| 최근 6개월 | 9.02% | 9.29% | -0.27% |
| 최근 1년 | 14.42% | 14.04% | 0.38% |
| 설정 이후 | 22.85% | 22.17% | 0.68% |
전반적인 수익률은 양호한 편입니다. 최근 1년 14.42%, 설정 이후 22.85%의 수익률은 복합자산 펀드로서는 준수한 성과입니다.
단기적으로는 변동성이 있을 수 있지만, 장기적으로는 초과 수익을 추구하는 전략이 효과를 발휘하고 있는 것으로 보입니다.
따라서, IRP 또는 연금저축펀드 계좌에서 장기적인 관점에서 적립식으로 투자하기 좋은 펀드 중 하나인것 같기도 합니다.
TDF2040 액티브 주요 구성종목
이 ETF의 포트폴리오는 다양한 자산군에 분산 투자되어 있습니다. 2024년 7월 31일 기준 상위 10개 보유 종목은 다음과 같습니다.
| 순위 | 종목명 | 비중 | 종목코드 |
|---|---|---|---|
| 1 | RISE 미국S&P500 | 17.2% | KR7385550009 |
| 2 | RISE 미국나스닥100 | 14.8% | KR7385540000 |
| 3 | Vanguard FTSE Europe ETF | 12.6% | US9220428745 |
| 4 | JPMorgan BetaBuilders Japan ETF | 8.8% | US46641Q2176 |
| 5 | RISE 200 | 8.4% | KR7148020001 |
| 6 | iShares Global REIT ETF | 7.1% | US46434V6478 |
| 7 | RISE 국채선물10년 | 6.9% | KR7295000004 |
| 8 | RISE 단기종합채권(AA-이상)액티브 | 6.7% | KR7368590006 |
| 9 | RISE 종합채권(A-이상)액티브 | 6.5% | KR7379780000 |
| 10 | RISE 중국본토대형주CSI100 | 5.0% | KR7174360008 |
이 구성을 분석해보면 서학개미들이 가장 많이 매수하는 S&P500, 나스닥100, 유럽, 일본 등에 50% 넘게 투자되어 있는 것을 알 수 있습니다.
세계 1위 시장인 미국을 비롯해서 일본, 유럽 등 다양한 지역에 분산 투자되어 있어 급격한 변동에 위험을 최소화 하면서 투자 수익을 극대화하고 있습니다.
그리고 주식, 채권, 리츠(REITs) 등 여러 자산군에 투자하여 리스크를 분산하고 있고, 국채와 우량 회사채 등 안전자산에도 일정 비중을 유지하고 있습니다.
이러한 포트폴리오 구성은 2040년 은퇴를 목표로 하는 투자자들에게 적절한 위험으로 안정적인 수익을 제공하려는 것 같습니다.
RISE TDF2040 액티브 투자 전략
RISE TDF2040 액티브 ETF는 장기 투자자들, 특히 2040년 무렵 은퇴를 계획하는 투자자들에게 적합한 상품입니다.
현재 코로나19 이후 글로벌 경제가 회복세를 보이고 있고, 금리인하 등 주식 비중이 높은 TDF2040이기 때문에 긍정적으로 볼 수 있을것 같습니다.
그리고 나스닥100 등 기술주 비중이 적절히 높기 때문에 기술 혁신의 속도와 맞물린다면 투자 수익도 상승할 수 있을것 같습니다.
그러나 TDF는 특성상 장기 투자 관점에서 접근해야하고, 달러 코스트 애버리징 효과를 누리기 위해 정기적으로 투자하는 것이 좋습니다.
뿐만아니라 ETF 자체적으로 리밸런싱을 하지만, 개인의 전체 포트폴리오 차원에서도 정기적인 리밸런싱을 고려해야 합니다.
또한, 시간이 지남에 따라 개인의 위험 성향이 변할 수 있으므로, 주기적으로 자신의 위험 성향과 ETF의 위험 수준이 일치하는지 확인해야 합니다.
RISE TDF2024 액티브 주의사항
결론적으로, RISE TDF2040 액티브 ETF는 장기적이고 체계적인 은퇴 준비를 원하는 투자자들에게 적합한 상품입니다.
다만, 모든 투자에는 리스크가 따르므로, 개인의 재무 상황과 투자 목표를 충분히 고려하여 신중하게 접근해야 합니다.
또한, 시장 상황과 개인의 life stage 변화에 따라 주기적으로 투자 전략을 재점검하는 것이 바람직합니다.
